1854 Patrimoine accompagne les mandataires judiciaires
dans la gestion de patrimoine des majeurs protégés
L’inter-professionnalité au service du majeur protégé
Que vous soyez Mandataires judiciaires à la protection des majeurs (MJPM) ou Associations tutélaires, 1854 Patrimoine, travaille à vos côtés pour la gestion du patrimoine de vos protégés.
La gestion du patrimoine d’une personne protégée impose, en effet, une parfaite connaissance des spécificité juridiques, financières, fiscales et humaines. Notre métier est complémentaire au vôtre : l’approche patrimoniale globale, nous permet de vous assurer un conseil sur mesure, intégrant le projet de vie de votre protégé et les spécificités de la gestion financière encadrées par la loi : une gestion « prudente, diligente et avisée, dans le seul intérêt de la personne protégée » (article 496 du Code Civil)
Notre indépendance nous permet de sélectionner librement les placements et les services qui répondent précisément aux besoins de vos protégés.
Une offre patrimoniale et financière adaptée aux personnes protégées
1854 Patrimoine vous accompagne pour :
- Protéger et valoriser le patrimoine de vos protégés
- Préserver leurs habitudes patrimoniales
- Veiller au moment de l’inventaire à ce que leur patrimoine ne soit pas sur-exposé aux risques des marchés financiers. Il conviendra le cas échéant, de procéder à des rééquilibrages pour les sécuriser.
- Veiller aux impacts des solutions choisies sur les aides sociales.
Une approche globale via l’audit patrimonial
Avant toute recommandation, 1854 Patrimoine analyse en profondeur la situation patrimoniale générale de chaque protégé via un audit patrimonial.
Grace à cette analyse, réalisée de façon transversale sous un angle fiscal, juridique, financier et immobilier, nos recommandations sont ajustées aux besoins de niveau de vie de votre protégé, tout en tenant compte de ses habitudes d’épargne.
→ Conseil en ingénierie patrimoniale : définition d’une stratégie patrimoniale sous les angles juridiques et fiscaux.
→ Conseil en investissement : choix de solutions financières adaptées au profil d’épargne de votre protégé et répondant à ses besoins de niveau de vie.
Responsabilité et Accompagnement personnalisé dans le temps
La relation de proximité avec nos partenaires repose sur un engagement et une confiance réciproques, renforcés par des engagements écrits :
- La lettre de mission résume la situation du majeur protégé et ses attentes, elle définit les modalités de notre intervention.
- Nos analyses, préconisations et propositions d’investissement sont formulées par écrit.
- Un reporting des avoirs financiers est remis annuellement au MJPM et au protégé.
1854 Patrimoine vous accompagne dans la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale définie et adaptée à la situation de votre protégé, et assure un suivi personnalisé dans le temps. Nos solutions pourront être ajustées en fonction des évolutions de la situation personnelle du protégé mais également des évolutions législatives, fiscales, financières et économiques.
Agir dans l’intérêt unique de votre protégé
1854 Patrimoine intervient dans des règles strictes d’éthique et de confidentialité. Nous interviendrons, à vos côtés, pour servir au mieux les intérêts de votre protégé. Aussi, nous vous assisterons, si vous le souhaitez, dans la rédaction des requêtes auprès du Juge et justifierons le bien fondé de nos préconisations.