Place de la Bourse

Investissez sur les marchés

1854 Patrimoine vous accompagne sur les marchés financiers grâce à une stratégie d’investissement personnalisée, tenant compte de votre objectif de rendement, de votre horizon d’investissement, de votre connaissance des marchés financiers et de votre profil de risque.

Analyser, comprendre et ne plus subir les marchés financiers grâce à « l’allocation stratégique d’actifs »

Pour réaliser une allocation d’actifs adéquate, il faut au préalable déterminer :

  • le montant des capitaux et leur poids dans votre patrimoine
  • votre profil d’investisseur : niveau de risque accepté
  • vos objectifs de rendement : performance recherchée
  • la durée d’investissement envisagée

Il convient ensuite de :

  • Créer votre allocation stratégique en tenant compte de la conjoncture et de nos anticipations
  • Sélectionner les meilleurs fonds disponibles dans chaque classe d’actifs (actions, obligations, monétaire, gestion alternative… ) afin d’atténuer les effets négatifs de la volatilité et de profiter au mieux des variations de marchés (couple rendement/ risque)
  • Associer des fonds complémentaires pour une bonne diversification. Ainsi pour un même niveau de risque, vous augmentez l’espérance de rendement.

Nos conseils et le suivi de vos actifs sont appuyés par les expertises financières des grandes maisons de gestion et l’intervention ponctuelle d’économistes permettant d’anticiper les grandes tendances.

Chaque investisseur est unique et la définition de la stratégie retenue l’est également.

L’allocation d’actifs peut porter sur un compte isolé, ou s’intégrer dans une démarche patrimoniale globale et prendre en compte des positions existantes sur vos différents  contrats.

Via la gestion déléguée, nous pouvons être réactifs sur les marchés, et savons, quand il le faut, avoir une gestion plus opportuniste en profitant des mouvements de marchés tout en respectant le profil de risque de nos clients.

Nous assurons bien entendu un suivi quotidien des avoirs confiés via un agrégateur de données répertoriant tous les contrats gérés par notre société. Nous pouvons ainsi suivre précisément la performance et l’évolution de l’exposition au risque de vos contrats et pouvons les réajuster en cas de besoin. Vous disposez également d’un accès internet regroupant tous les avoirs mutli-compagnies gérés par notre cabinet et avez ainsi, en permanence, une vue sur vos avoirs.

Accéder aux marchés financiers grâce à différents supports :

  • Le Contrat d’assurance-vie en unités de compte
  • Le Plan d’épargne en actions (PEA) pour des investissements financiers exonérés d’impôts de plus-values après 5 années de détention.
  • Le Compte-titres pour détenir tout type de valeurs mobilières sans restrictions (actions, obligations, immobilier, monétaire, or…)